13 Week Cash Flow
Στο 13 Week Cash Flow (13WCF) η έμφαση είναι καθαρά στην ρευστότητα, ενδιαφέρει πότε είναι η είσπραξη και πότε η πληρωμή ώστε να μπορούμε να γνωρίζουμε το ταμείο τι μετρητά έχει την εβδομάδα αυτή και τι θα έχει τις αμέσως επόμενες εβδομάδες. Θέλουμε να ξέρουμε εάν θα μπορούμε να πληρώσουμε τις υποχρεώσεις μας, σε ποια εβδομάδα υπάρχει πίεση στην ρευστότητα αλλά κυρίως τι μπορούμε να κάνουμε για να αποφύγουμε την αδυναμία πληρωμής. To 13WCF είναι εργαλείο λήψης αποφάσεων και διαχείρισης της ρευστότητας καθώς παρακολουθείται σε κυλιόμενη βάση (rolling 13 week cash flow forecast).
Το μεγάλο πλεονέκτημα που έχει το 13WCF είναι ότι μπορεί να φωτίσει καταστάσεις όπου το μηνιαίο cash flow ή το budget δεν μπορεί να εντοπίσει καθώς εδώ αναφερόμαστε σε στενή εβδομαδιαία παρακολούθηση της ρευστότητας.
O αντικειμενικός σκοπός του 13WCF είναι να εντοπίσει τι ποσό πληρωμών δεν μπορεί να καλυφθεί και πότε θα συμβεί αυτό. Θέλουμε να έχουμε μια ξεκάθαρη εικόνα τόσο για εμάς τους ίδιους, όσο και για τους τρίτους, τους άλλους stakeholders ή πιστωτές, τους χρηματοδότες, ή επενδυτές που ενδεχομένως θέλουν να αγοράσουν την εταιρεία, καθώς κανένας δεν θέλει να αγοράσει ένα αυτοκίνητο με άδειο ντεπόζιτο.
Λειτουργικές Ενέργειες
- Να γίνονται καλύτερα οι εισπράξεις
- Μείωση μισθοδοτικού κόστους καθώς αναφερόμαστε ίσως σε καταστάσεις distressed όπου όλα τα ενδεχόμενα είναι ανοιχτά
- Μετάθεση πληρωμών προς προμηθευτές
- Ρευστοποίηση αποθεμάτων
- Πώληση περιουσιακών στοιχείων
Χρηματοοικονομικές ενέργειες
- Αναζήτηση χρηματοδότησης
- Εργαλείο διαπραγμάτευσης με χρηματοδότες – διαφάνεια – παρουσίαση μιας κατάστασης
- Καθυστέρηση δανειακών πληρωμών
- Εξέταση εναλλακτικών – τι άλλο θα μπορούσε να γίνει, ίσως πτώχευση;
Επικοινωνήστε μαζί σας για να συζητήσουμε πως θα μπορούσαμε να σας βοηθήσουμε στις συμβουλευτικές σας ανάγκες